公的に重要な位置にいる人物

金融規制において、PEP（外国の重要な公的地位にある人物）とは、重要な公的職務を任されている人物を指します。PEPはその地位や影響力により、賄賂や汚職に関与するリスクが高いと一般的に考えられています。「PEP」という用語は主に金融サービス業界の顧客を指す際に使われ、「外国公務員（foreign official）」はすべての業界における第三者との関係におけるリスクを示す際に使用されます。

マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）による定義

PEPに対する世界共通の定義は存在しませんが、ほとんどの国はその定義を2003年のマネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）に基づいています。FATFは、1989年にG7のイニシアチブにより設立され、OECDがホストする政府間国際機関であり、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散資金供与に対する対策の基準を設定し、その実施を促進することで、世界の金融システムの健全性を維持することを目的としています。

2012年2月、FATF（金融活動作業部会）は、2003年版から改訂された最新の「外国の重要な公的地位にある人物（PEP）」の定義を以下のように示しました：

• 外国PEP（Foreign PEPs）：外国において重要な公的職務を任されている、または任されていた人物。たとえば、国家元首や政府首脳、高位の政治家、政府・司法・軍の高官、国有企業の上級幹部、重要な政党幹部などが該当します。

• 国内PEP（Domestic PEPs）：自国において重要な公的職務を任されている、または任されていた人物。たとえば、国家元首や政府首脳、高位の政治家、国会議員、政府・司法・軍の高官、国有企業の上級幹部、重要な政党幹部など。ただし、すべての国が規制要件やデューデリジェンスの適用に関して「国内PEP」という概念を採用しているわけではありません。たとえばアメリカの法律（USA Patriot Act 第312条とその施行規則）では、「SFPF（Senior Foreign Political Figure：外国の高位政治人物）」のみに強化されたデューデリジェンスが求められており、定義は以下のとおりです：「外国政府の行政府、立法府、行政機関、軍、司法の現職または元高官」「主要な外国政党の上級幹部」「外国政府が所有する商業企業の上級幹部」。

• 国有企業や国際機関によって重要な職務を任されている、または任されていた人物とは、上級管理職、すなわち取締役、副取締役、取締役会のメンバーまたは同等の役職にある者を指します。

PEP（重要な公的地位にある人物）に関する要件は、その家族や近しい関係者、つまり公的に知られている、または金融機関が親密な個人的・職業的関係者であると認識している個人にも適用されます。

先駆的な定義は1997年のOECD贈賄防止条約によって示され、これは発展途上国における汚職の抑制を目的とし、1999年2月に発効されました。この条約では「外国公務員（foreign official）」という用語が使われています。

実行

FATF加盟37カ国のほとんどは、国内PEPおよび外国PEPの両方に対して厳格な監視を行っています。FATFのガイダンスでは、ある人物が外国PEPであれば、事実上その人物は自国においても国内PEPであるとみなされることを示唆しています。これは犯罪防止の観点から理にかなっており、犯罪収益を国外に持ち出すには、まず自国の金融システムを利用する必要があるため、国内のPEPや非外国PEPにも重要性が置かれます。

リスクスクリーニング

多くの金融機関はPEPをコンプライアンス上の潜在的リスクと見なし、このカテゴリに該当する口座には強化された監視を行います。PEPのスクリーニングは通常、口座開設時に「標準的なデューデリジェンス（顧客確認/KYC）」の一環として実施されます。また、継続的なデューデリジェンスの一部として、定期的なスクリーニングも行われます。