お知らせ

**重要なお知らせ

(株)KABAYAN International（以下、「当社」といいます）では、国際送金のご依頼を受ける際、送金の目的や受取人情報などについて確認をします。また、送金先が政府によって制限されている国や地域でないことも確認します。送金が商品輸入に関連している場合には、送金元や商品の性質に関する確認も行います。 

当社は、送金会社として国内および国際法に基づき、国際送金の監視を行っています。これは、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を防止するための当社の義務の一環です。

当社は、送金が不正に使用されるリスクがあると判断した場合、またはその他の理由により送金処理を停止することがあります。その際、事前の通知なしに処理を停止することがありますので、ご了承ください。送金の停止に伴う損失や損害について、当社は一切の責任を負いません。

外国為替及び外国貿易法（外為法）に基づく対応

当社は、外国為替及び外国貿易法第17条の規定に基づいて、銀行または金融機関として、資金の移動が「貿易関連支払に関する制限」や「資金の使用制限」等に該当しないことを確認する義務があります。

外国為替及び外国貿易法に基づく送金に関する主な規制 

北朝鮮、イラン、ロシアに関する規制

1.  北朝鮮に関する貿易関連の送金制限

• 北朝鮮を発地または出荷地域とする商品の輸入または仲介貿易に関する送金（外国為替法第16条の5、第25条の6、第52条）。

• 北朝鮮を行き先とする商品の仲介貿易に関する送金（外国為替法第48条の3、第25条の6）。

2. 北朝鮮に関する資金使用制限 

• 北朝鮮のミサイルまたは大量破壊兵器（WMD）プログラムに関与する者への支払い。

• 北朝鮮の核関連プログラムまたはその他のWMDや弾道ミサイルに関係するプログラムに関与する者への支払い。

•  北朝鮮の核関連、弾道ミサイル関連、またはその他のWMD関連のプログラムや活動に寄与する可能性がある活動に関する送金。

3. 北朝鮮への支払いの原則禁止 

• 人道的目的で金額が10万円未満の場合を除き、北朝鮮への支払いは原則として禁止。 

*以下の受取人に対する送金は、北朝鮮への送金に限定されない場合があります。

a.) 北朝鮮に住所または居住地（以下「住所等」）を有する個人（*1）

b.) 北朝鮮に本社を有する法人または団体（以下「法人等」）

c.) 上記b)に該当する法人の海外に所在する支店・支社等（以下「支店等」）

d.) 上記a)またはb)に実質的に支配されている法人等（*2）

e.) 上記d)に該当する法人等の海外に所在する支店等 

(*1) 北朝鮮に住所等を有する個人は国籍を問わず対象となります。

(*2) 例：北朝鮮に本社を有し、発行済み株式の過半数を所有する法人等、またはその役員の多数が北朝鮮に住所等を有する法 人等 

4. イランに関する資金使用制限 

• イランの関係者による日本企業への投資に関する送金 。

• イランの核活動」への貢献を目的とした送金。

• イランの核活動等に関与する者への支払い 。

5. ロシアに関する規制 

• クリミア自治共和国の併合やウクライナ東部の不安定化に直接関与したとされる者への支払い 。

• クリミア自治共和国またはセヴァストポリ市を起源とする商品の輸入に関する送金 。

• ロシア連邦への武器等の輸出に関する送金。

• ロシア連邦の指定銀行等による証券発行に関する送金 。

• ロシアおよびベラルーシへの技術提供やサービス提供の禁止に関連する送金 。

• ロシアに関する外国直接投資の禁止に関連する送金 。

• ロシア連邦との間での輸出入禁止に関する送金 。

［財務省］経済制裁措置及び対象者リスト

［財務省］外国為替及び外国貿易法（外為法）の概要

https://www.mof.go.jp/policy/international_policy/gaitame_kawase/gaitame/economic_sanctions/list.html 

https://www.mof.go.jp/policy/international_policy/gaitame_kawase/gaitame/index.html

［経済産業省］貿易管理

https://www.meti.go.jp/english/policy/external_economy/trade_control/index.html

事前通知が必要な5業種における海外直接投資について  

外国為替及び外国貿易法第23条および外国為替令第21条に基づき、以下の5つの指定業種に対する海外直接投資については、財務省(MOF)への事前通知が必要です。貴社の資金移動が以下の業種に該当しないことをご確認ください。

• 漁業 

• 革製品または革製品の製造業 

• 武器製造業 

• 武器製造関連業 

• 薬品製造業

OFAC規制に関するお知らせ  

アメリカ合衆国財務省の外国資産管理局（OFAC）は、米国の外交政策および国家安全保障の目的に基づき、特定の国・地域、個人、団体に対して貿易禁止や資産凍結などの経済制裁を実施しています。これらの規制をOFAC規制と呼び、送金者および受取人がOFAC制裁の対象でなくても、取引に関連する人物や地域が制裁対象である場合、その資金移動は制裁の対象となります。 

OFAC規制が適用される取引の基準は以下の通りです：

1.  取引に関係する当事者（輸入業者、輸出業者、銀行、運送会社、船舶、送金の支払人/受取人、保証の受益者など）の所在地がイラン、キューバ、北朝鮮、シリア、またはウクライナのクリミア地域にある場合、または取引に関連する場所（出発地・発送地、目的地、船舶の登録国旗など）が該当する場合。

2. 取引に関係する法人または個人が、米国政府によりテロリスト、麻薬取引者、大量破壊兵器取引者、または核拡散に関連する問題を抱える法人・個人として指定されている場合。

3. 取引に関与する者が米国人（米国法人の海外支店・子会社を含む）、米国居住者、米国法人、米国金融機関、または米国の団体（米国法人の海外支店・子会社や非米国金融機関等を含む）である場合。

取引がOFAC規制の対象となる（可能性）がある場合、当社または関連する政府機関は取引の詳細を確認することがあります。確認結果に基づき、当社または規制機関の裁量で取引を終了または取り消す場合があります。取引詳細の確認に加え、米国の銀行が仲介者や受取人として取引内容を確認することがあります。もし取引がOFAC規制に基づいて資産凍結の対象となった場合、当社はすでに支払われた資金の返金を行いません。この場合、顧客は資産凍結の解除をOFACに申請するなど、自己責任で対応する必要があります。 

また、日本、米国、または国際機関の制裁プログラムがあり、特定の取引を禁止または制限することがあります。これらの制裁規制の詳細については、財務省(MOF)、経済産業省(METI)、または米国財務省外国資産管理局(OFAC)のウェブサイトをご参照ください。

外国為替及び外国貿易法および犯罪収益移転防止法の要件に基づき、当社は顧客が第三者（個人または企業）を代表して国際送金を行うことを許可しておりません。送金は、口座名義人自身の資金を送金する目的でのみ使用可能であり、取引が口座名義人自身の資金送金であることを確認します。